理财投资交流群，被红包玩废了。

今晚大年初一，本想着热闹一下，就把料神米课学员理财投资交流群 （简称理财群）给开放了。之前理财群一直是不定期开放，不少学员之前就等待加入，今晚开放了两小时，加进来不少人。

此群一直保持着一个大家都喜闻乐见的群规则：新进群的成员必须发一个 100 元的拼手气红包（图个彩头），因此今天晚上，不少老群友都守着抢红包，估计抢了七八十个百元红包，我也时不时地在学员群和理财群发些红包。

不过正当我准备在理财群多发点红包时，突然收到系统消息：该群因违反相关条例，已被永久封停，不能使用。系统将会自动解散该群。

同时，我的 QQ 号也收到通知，QQ 号因涉及传播违法违规信息，被暂时冻结 7 天，7 天后才能登录使用！

我立即进行了申诉，结果客服都不是人工客服，都是客服机器人。对于我的问题描述，总是理解成为 QQ 红包的问题。。最后好不容易机器人给了人工客服的表单，填写提交居然又给发到 QQ 红包问题客服部去了。

擦，是账号冻结问题好吗！程序员能走点心嘛！这能叫人工智能？

今天理财群里大家一直都是发红包抢红包，什么违规违法都话都没说。很大的可能是：

1）有人故意举报。举报什么呢？比如举报群主拉人进群，让人进群要发红包，有涉嫌组织 QQ 红包骗局的嫌疑。

加个兴趣群而已，还是只针对学员开放的，过年要求新进群的发个 100 块拼手气红包，大家新年图个好彩头，又不是发给我个人的，有什么看不过去的呢？加个兴趣交流群 100 块你要都嫌贵，我也是没啥可说的了。

也有可能是抢了半天一个红包没抢到，运气差的不行，一气之下，赌气举报。希望不是这样。。

2）可能 QQ 有智能检测机制，发现有上百人进入一个群，然后每个刚进来的新成员都在发红包，加上群里时不时还发一些大包，所以触发了相关机制，群被禁用。而群主，受到连带责任，被封 7 天。

如果是这样，我只能说群友们太强大了！今晚红包雨确实厉害，哈哈。今晚进来早的群友，发的红包都能收回来了。

不管是哪种情况，对于那些今晚才刚加理财交流群的学员们，不好意思！只能等年后我的 QQ 账号解封，我们再建新群了！

当初创立学员理财交流群，我觉得还是意义很大的。工作之余，能够普及一些理财知识培养理财的意识，管理好闲财，努力实现资产增值，不是很好吗？虽然在建立之初我就想到可能会费力不讨好，但还是希望能坚持做下去。我想的也很简单，只要大家认可这个群的价值就好，只要大家高兴就好。

学员们跟着我了解了基金的各种知识和理财常识。2017 年 A 股走了一波二八行情。几百只公募发行的基金，真正赚钱的只有几十只，数百只亏损清算阵亡。而我们则买了招商中证白酒指数分级、东方红沪港深混合、国泰互联网+ 等基金，最终这几只基金的年度收益率分别问鼎公募基金 2017 年收益排行榜第一、第三和第四，我们收益颇丰。

去年三四季度，光大中国制造 2025 的基金经理何奇分别重仓了造纸和地产，因为这两个行业的股票被严重低估。三季度何奇重仓造纸，造纸印刷进入涨价周期，股价猛涨，基金业绩抢眼，但地产一直没有太大的表现。四季度何奇重仓地产股，但是整个四季度一直到 12 月下旬之前，地产股都没有多大起色，但是我一直关注这个基金和经理何奇。

当时该基金的净值一直在跌，和二季度三季度漂亮的收益曲线相比，走得不好看，相比东方红等明星基金来说，有不小的回撤。那个时候应该说是很艰难的时候，很多其他基金在涨，光大 2025 在上下震荡，甚至净值一度走跌 15%以上，这也导致不少基金持有者忍受不了，纷纷选择卖出，还有一些气愤的投资者直骂：“瘟鸡！” 。

后来我在群里转发过他写的几封给投资人的信。在信里，他言辞恳切且坚定，继续看好地产股，并详细给出了他的分析逻辑，请投资人相信他的判断。当然，多数人是等不起也忍受不了回撤的。很多人选择了卖出，不再相信何奇，而我则不想轻易否定，一直对该基金保持关注（同样对地产股坚定看好的还有老华，他买的也是何奇四季度重仓的第一地产股“保利地产”）。

果然，在熬过了两三个月之后，12 月下旬，地产板块开始有异动，并开始启动爆发式上涨！1 月份的收益曲线年收益率猛增至 60% 之上…

最近这一个月，有很多 Soho 都在踌躇和担心汇兑损失的时候，我们则利用金融工具做了风险对冲。

我们 1 月份坚定地买入重仓地产的光大，大赚 22%！2 月择机买入了民航运输、造纸、黄金这些逆人民币升值、美元负相关的股票，连续吃了一波肉！年前，我们轻仓持有煤炭、有色金属和银行股，避过一轮大跌的损失。年后，我们还要继续收割每年两会前后的确定行情！

2018 年，是中国改革开放 40 周年！国家会展现出哪些改革成果？制定哪些新的改革计划？面对汇率波动振幅加大，全球市场经济增长乏力，美股疯狂迈向 3 万点背后的崩盘风险，我们怎么能平稳度过，并发出中国的改革最强音？5 月份中国 A 股 MSCI 面对全世界投资者开放，会有大量国外投资机构进入，是机遇还是挑战？

很多的问题，都很有意思。很多问题，也可以预见性地看到答案。如国企改革，混改第一股中国联通，互联网巨头 BATJ 的大力参与其中。刚通过的中国联通换届选举的新董事会名单出炉：

李彦宏 （百度董事长、创始人），胡晓明（阿里巴巴集团副总裁），廖建文（京东集团首席战略官），卢山（腾讯高级执行副总裁）。阿里、腾讯、百度、京东，中国四大互联网巨头正式进入联通管理层。今年一定会走出一波行情。

2017 年政府成立环保稽查执法队伍，关停或限产了一大批钢铁煤炭水泥生产企业。从表面上看是好像是重拳出击治理环保，为了治理环境，给还老百姓蓝天绿水，洁净空气，但这并不是最终的目的，实质是为了继续深化供给侧改革，淘汰落后产能，改善国企钢铁煤炭水泥企业的生存和发展状态。

打个比方，国家有一群国企儿子，银行是大儿子，钢铁、煤炭、水泥、电解铝企业分别是二儿子，三儿子，四儿子。。从前是钢铁、煤炭、水泥等国有企业不少都债务负担较重，杠杆比例较大，有些还亏损严重，从银行借的大笔贷款，最后无力偿还最终变成坏账，也拖累银行不良贷款率和坏账不断攀高。大儿子很烦心，自己如果不贷款给其他几个兄弟，会过得很滋润。但是看在爸爸的份上，同是一家兄弟，没办法拉下脸不借贷。而其他几个儿子也很烦心，不正规的小生产企业遍地都是，市场竞争激烈，借贷也越来越难。

手心手背都是肉，众兄弟们也急需帮扶啊。于是，国家就要用市场化的手段去调和矛盾。

首先，大儿子“银行”，是家庭银根，重要性不言而喻。爸爸一再强调，要对金融市场维稳。于是央妈积极推出各种政策，如调整商业银行贷款拨备率，帮助改善银行不良资产，加上贷款利率回升，银行收益在逐步改善。另一方面，国家加强对大儿子的管教，“去杠杆”严控信贷，防范风险。该罚的也要罚，像 2018 年初对浦发银行的 4.5 亿巨额罚款就是针对违规信贷的。该扶持的扶持，该教训的教训，逐步使得大儿子的资产结构越来越健康。

而对于钢铁、煤炭、水泥等这些叫苦连连的兄弟们，国家一方面利用环保治理来限制和打压钢铁煤炭水泥小企业，关停非法生产企业。紧紧控制供给端的供给量，借此提高供给价格，改善钢铁煤炭水泥等企业的收益。另一方面，对于钢铁煤炭水泥等国有企业的债务问题，利用“债转股”的方式给他们减负，利用剥离资产和重组的方式为他们改善发展环境和业绩。

慢慢地，资源都向着有巨大竞争优势的国企聚拢去，二儿子三儿子四儿子也逐渐富了起来，最终家庭和睦。

2018 年供给侧改革还要继续深化，煤炭钢铁水泥等落后产能还要继续限产淘汰。因此，环保稽查这个理由将会继续用下去。由此可预见，2018 年原材料涨价行情会继续。

从最近这一两年的供给侧改革看，可以说是有一定成效的，这从最近一阵子钢企发净利润超亮眼的业绩预报就能看出来。八一钢铁 2017 年利润同比增长 3000%！太钢不锈、柳钢股份利润率增长 1000%！与此同时，煤炭国企的业绩也是同样非常抢眼。

另外，四月份海南建省 40 周年，三月份一定会有一波海南板块的大行情。当然，节前最后一天尾盘已经开始了一波海南板块的涨停潮。海南叠加地产的海南高速，海南叠加水路运输港口的海峡股份，海南叠加土地流转的罗顿发展，海南叠加农业的罗牛山，都强势涨停！

2017 年，由于机构处于避险目的，纷纷抱团取暖，疯狂买入低市盈率的大蓝筹大白马。当这些蓝筹白马从低估值被一路拉升到合理估值后，如中国平安，即使是走平台整理震荡波，也会有很多机会。一旦业绩不断增厚，股价横盘不跟随业绩一直走高，过个半年，平安又会处于低估值。类似这样的还有很多！如海康威视、隆基股份、大族激光、大华股份等。

MrHua 曾经在老华说里推荐过保利地产。保利地产从 12 月下旬到 2 月上旬，不到两个月涨了快 80%，你觉得好像亏了一个亿！

但再看看我们前阵子在理财群里分析的另一个商业地产公司：新城控股，它从 12 月下旬到 2 月上旬涨幅 120%！而且，过去一年半里新城控股走了长牛，涨幅为 340%！而同比保利地产在过去一年半里，涨幅为 130%。

所以说比你们心心念念的保利地产好的股票，其实还有很多，只不过等你从别人口中，从已经走出的走势图中发现的时候，可能已经快走完行情了。再追入，很可能就是站岗。

料神学员理财投资交流群会继续存在，我们年后见！

2018 年祝大家：外贸事业蒸蒸日上！个人资产稳步增厚！

All the best!
Sam

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